夏まっただ中！ 海外旅行などを予定されている方は多いと思いますが、実際計画を立てると数十万円くらいはお金が必要になりますよね。
その時になって初めて「これだったら前から貯金しておけばよかった～」と後悔していませんか？
今回は、旅行のためのお金を前もって準備する“旅行積立”について、ファイナンシャルプランナーである筆者が初心者向けにご紹介したいと思います。
■「旅行積立」ってなに？
旅行って楽しいですが、それなりにお金がかかりますよね。ちなみに、下記の項目にいくつ当てはまるでしょうか？
・旅行が趣味で毎年必ず行く
・帰省で飛行機や新幹線を使う
・お金の管理が苦手で旅行資金が貯められない
上記に当てはまった方はぜひ“旅行積立”を利用すると良いでしょう。
旅行積立とは、旅行会社や航空会社が行っている旅行に行くための費用を積立する商品のことで、満期になると実際に積立した額にサービス額が上乗せされ戻ってくるお得な積立です。
例えば、昨今の低金利時代に、旅行積立を利用した場合の満期時には1.5～3％くらいの銀行でいうと利息に値するサービス額が付いて戻ってきます。旅行会社によって“毎月払いコース”や“一時払いコース”などがあり、コースによってサービス額も変わってきます。また、同じ旅行会社を利用して行くことが多いなどもおススメです。
ちなみに、最近の銀行の定期預金の金利は、良くても0.1～0.2％前後です。それに比べると旅行積立のサービス額が良いのがお分かりだと思います。
■原則「旅行券」としての利用のみ
旅行積立のデメリットについてもしっかり押さえておきましょう。
旅行目的の積立商品であるため、預けたお金は旅行券として、旅行費用やその会社の航空券や提携施設でしか利用することは出来ません。よって、現金にして旅行以外の目的で利用することは出来ないためそのつもりで預けましょう。