投資はお金持ちの人がするもの、というイメージがありますね。だから「私たちには関係ない」とついつい思ってしまいがちです。
確かに投資は、ある程度まとまったお金があった方が分散して投資が出来るためリスクを下げることが可能になり、そのため結果として効率のよい運用を行うことができるということがあります。
でも、本当に投資はお金持ちの人だけがするものなのでしょうか？ 今手元にまとまったお金がない人はどうすればいいのでしょうか？
今回は、わたしたちの投資について家計コンサルタントの筆者が考えていきます。
■実は、投資信託こそが庶民の味方!?
多くの投資信託は、1万円前後から購入できます。中には5,000円から購入できるものもありますし、ある証券会社では1ファンド500円から1円単位で設定可能なものもあります。これなら金銭面においては出来ない理由が見当たらないとも言えるほどのハードルの低さではないでしょうか。
そう、お金持ちでなくても、小さな金額で投資を始められるのが投資信託なんですね。というよりも、今手元にまとまったお金がないという人にこそ向いていて、そんな人でも始められるというのが投資信託の魅力の一つです。
■投資信託は実は分散投資が出来ていて安心!?
投資信託とは、投資家から集めたお金をまとめて一つの大きな資金とし、運用の専門家が株式や債券などに投資し運用する商品で、運用によって得られた利益は投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品です。
“集めた資金をどのような対象に投資するか”は、投資信託ごとの運用方針に基づいて専門家が決め、実行します。
例えばSファンドの場合、1万円で購入すると、それだけで150社以上の企業に投資していることになるようです。つまり、Sファンドではたくさんの人が少しずつ持ち寄って大きな金額となった投資資金を約150社の企業に分散して投資を行っているということなんですね。これなら、もしも投資先のうちの1社が破綻してしまったとしても残りの149社がカバーしてくれるというわけです。