2019年に大きな話題を呼んだ社会問題の一つが「老後2000万円問題」だ。金融庁審議会の資料において公的年金以外で老後に2000万円必要になると報告され、若い世代を中心に波紋を起こした。
一方で現在50代、60代といったリタイアを見据えた世代にとっては、これから30年、40年と生きる上でいかに資産を運用していくかが喫緊の課題だ。
『老後の大切なお金の一番安全な増やし方 シニア投資』（アスコム刊）を上梓したＩＦＡ（独立系フィナンシャルアドバイザー）の西崎努さんへのインタビュー。後編では金融機関からの投資情報に惑わされないために必要なことを教えてもらった。
（新刊JP編集部）
■シニアから始める資産運用。困ったことにならないために気を付けるべきことは？――今、高齢者向けの投資詐欺などがニュースになっていますよね。シニアの方が資産運用をしようと思うとき、困ったことにならないようにどんなことに気を付けるべきですか？
西崎：金融リテラシーの問題は一つありますよね。
これまでは、お金の運用の方法や手段にはどういうものがあって、何に気を付けないといけないのかということを知る機会がなかったのだと思います。
以前は退職金や年金もそうですが、銀行の預金金利も高かったですし、寿命も今ほど長くはなかったので、老後の資産運用を考えなくても良かった。一方、今は預金金利ものぞめないし、寿命も長くなり、運用が必要だという認識も生まれてきました。
仕事が多忙だったため、お金を増やすための基礎的な知識を得る機会がないまま、シニア向けの安定資産運用と言われても、これが本当に自分のニーズにあっている商品なのか判断することが難しい。
――そして、定年退職の時期に付近になってから急に金融機関から投資商品の案内が届きはじめ、言われるがまま始めてしまう。
西崎：退職金のようなまとまった額が口座に入金されたことは、当然金融機関には分かりますから、そこで連絡をして資産運用の提案が行われています。