銀行金利が全然良くありませんので、銀行に預けていてもお金は増えません。そこで投資でも……となるのですが、「失敗したらどうしよう」と考えますよね。失敗しない、失敗しにくい投資法というのはあるのでしょうか。外資系投信会社勤務のプロにお話を伺いました。

■「どのくらいリスクを取るのか」を考える！

——失敗しない投資方法というのはあるのでしょうか？

「失敗」というのは損をするということでしょうか、あるいは自分の目標とするリターンを達成しないということでしょうか。例えば、ある銘柄の株式を保有して損をする局面、つまり自分が購入した金額よりも値が下がってしまったということは普通にあり得ます。

また想定していたリターンよりも小さいという局面も普通にあります。しかし、それを全くなくすことはできません。一言で言えば「リスクをゼロにはできない」のです。投資はリスクを背負うことでもあります。逆に言えば、リスクを背負うことができないのであれば投資はできません。

——なるほど。

ですから、リスクをどこまで取るかを自分なりに線引きして決めておくことです。例えば、私が個人で行っている投資では、10％が日本株、90％が外国株・外国投信です。これは私がリスクを取り過ぎるからで(笑)、つまりハイリターンを狙っているからです。

ただし、これはあくまでも私の基準です。リスクをどこまで引き受けるかは投資家によって異なります。自分で管理しないといけません。

■投資初心者の鉄則！

——投資を始めてみようかな、と思っている人に、失敗を極力少なくするためのアドバイスをお願いします。

簡単に言えば次の3つではないでしょうか。